Первый уровень идентификации. Найдите тёзку и воруйте

Не понял боли. Номер счёта уникален и закреплён за конкретным юрлицом, реквизиты контрагента ДО отправки денег пробовали проверять?
Причём тут банки вообще?

Сложные мошенники. Простые мошенники свои реквизиты указывают.
Больше похоже на то, что машинисту РЖД кресло не понравилось и он решил нагадить Нике-СПб.

Лапотников пустили в хайтек это называется

Сейчас еще побегают. Хотя в норм мире банки бежали бы наперегонки извиняться и компенсировать. Наш удел не банки а бани и казармы.

кто писатели - такие и законы, кого что удивляет.. компетентность во всех органах власти искореняется уже 20 лет

А теперь представьте себе, каким цветом это все расцветет после принудительной цифровизации всего населения... Тогда "бегать" будут не банки и компании, а ЛЮБОЙ ГРАЖДАНИН...

А слабо любой компании присваивать уникальный номер типа СНИЛС. И всех проблем. Или это выше понимания цифровых менагеров?

Хваленный ваш ИИ. Алгоритм сравнивает то,что в него заложили тупаны программисты,а они не бухгалтера,чтобы сравнивать полностью все реквизиты. Главное-быстро списать деньги у фраеров ушастых.

Могут только счёта блочить из якобы списка ЦБ подонки , а реальная безопасность только на словах

Про Райф плохого не знаю, а сгб Сбер вход как ниппель:)

Вся эта проблема решается одном методическим указанием для комплаес банка со стороны ЦБ РФ - исполнять платеж при совпалении реквизитов инн/кпп и наименования, организационной формы и расчетного счета получателя.
Не совпадает - отвергать платеж.
Все. Но у нас как обычно особый путь.

Я так и не понял, в чем смысл такого жульничества. Если те, кто открывали жульническую "Нику" делали это по своим настоящим документам, то они все равно засветились. Какая разница, с кого будут требовать товар, с них или с какой-то другой "Ники"? А если они открыли фирму по подложным документам, то тоже какая разница с кого товар требуют? Деньги сняли и слиняли.

какие у нас талантливые люди